快鹿案，为何是集资诈骗？为何单位犯罪？罚金是否赔给投资人？

曾杰：金融犯罪辩护律师，广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长

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正文：

快鹿案宣判，被告单位上海快鹿投资（集团）有限公司、上海长宁东虹桥小额贷款股份有限公司、上海东虹桥融资担保股份有限公司以及被告人黄家骝、韦炎平、周萌萌、徐琪（美国籍）等15人被判集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪。

有几个要点可以谈谈：

1.为什么是单位犯罪？

本案一个很重要的特点，就是定性为单位犯罪，相关15名责任人，是作为单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员被定罪量刑的。

而根据单位犯罪的司法解释，如果是个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。由此可以反推，本案之所以认定为单位犯罪，很重要的原因，是快鹿系几家被指控的单位，并不是单纯的非法集资平台，也不是完全以事实犯罪为主要活动，其本身的业务模块中，有合法的、正常经营的业务，比如快鹿系有相对完整的电影产业链投资平台。而本案的相关集资行为，是以单位的名义作出，相关的资金也有相当部分用单位的运营和发展，比如根据法院的认定可知，本案的非法集资额度共计434亿余元。集资所得钱款均被转入涉案人施建祥、快鹿集团实际控制的银行账户，除282亿余元被用于兑付前期投资者本息外，其余款项被用于支付各项运营费用、股权收购和影视投资等经营活动、转移至境外和购置车辆以及个人挥霍、侵吞等。至案发，本案实际经济损失共计152亿余元。也就是说，本案的资金，除了大部分用于公司投资者的“取新还旧”，另外一部分用于公司的经营活动以及个人挥霍、侵吞。

2.为什么是集资诈骗罪？

以诈骗方法非法吸收公众存款，而且以非法占有为目的侵占资金，就属于集资诈骗罪，即：集资诈骗罪=使用诈骗方法集资+没有合法资质+公开宣传+保本付息承诺+非法占有资金。

以快鹿案为例，根据一审法院的认定：

1.使用诈骗方法：快鹿案中，涉案人施建祥指使东虹桥小贷公司提供虚假债权材料、东虹桥担保公司匹配虚假担保函件，再由金鹿系等融资平台包装成各种理财产品，

2.没有合法资质：连同中海投系融资平台擅自发行的基金产品等，在未经有关部门批准的情况下；

3.公开宣传：采用召开推介会、发送传单和互联网广告、随机拨打电话、举办或赞助演出等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而非法集资共计434亿余元；

4.保本付息承诺：通过自己的担保公司，以明示或暗示方法承诺保本；

5.非法占有目的：上述非法集资所得钱款均被转入涉案人施建祥、快鹿集团实际控制的银行账户，除282亿余元被用于兑付前期投资者本息外，其余款项被用于支付各项运营费用、股权收购和影视投资等经营活动、转移至境外和购置车辆以及个人挥霍、侵吞等。至案发，本案实际经济损失共计152亿余元。

五个要件都能满足，因此相关单位和责任人被判集资诈骗罪。

3.为什么快鹿案被定性集资诈骗后，罚款会高达十几个亿？为何这么高？这笔钱是给国家还是退赔给投资人？

第一，有人疑惑，根据刑法192条规定，集资诈骗罪的罚金刑最高是50万，为何快鹿案中，上海一中院对快鹿集团、东虹桥小贷公司、东虹桥担保公司分别以集资诈骗罪判处罚金人民币十五亿元、二亿元、二亿元，远远超过了50万的数额，是不是违背了罪刑法定的原则？并没有。

首先，刑法第192条的确是规定了集资诈骗数额特别巨大，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。但是，这只是刑法关于集资诈骗罪个人犯罪的罚金规定，而本案是单位犯罪，刑法又规定了，如果是单位犯集资诈骗罪，罚金就没有五十万的上限。

所以这些集资诈骗案，罚金也是过亿。

比如e租宝案，罚金合计超过了20个亿，主犯丁宁罚金一个亿，没收个人财产50万。

中晋资本案，国太集团罚金3亿元，徐勤个人全部个人财产被没收。

第二，这笔罚金给谁？答案是给到国家，上交国库。但是，重点来了，不论是罚金还是没收财产，被告人和被告单位的财产，必须先用于退赔投资人的损失，缴纳相关民事债务欠款之后，再执行为国家的罚金或没收财产刑，这是最高院的明确的司法解释。也就是说，如果被告认还有财产可以执行，要先赔给受害人，投资人，剩下的才能作为罚金缴纳国家。法律依据是《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》

写在最后

不过，快鹿案就此结束了么？并没有，首先，本案仅仅是一审判决，相关当事人可能会在收到判决书后十天内提起上诉；另外，快鹿系实际控制人施建祥还在国外，本案还处于继续侦查极端；而后续投资人的退赔和清偿，也是工作的重点。

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